為規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資，中國人民銀行等多部門10日發(fā)布了相關(guān)管理辦法，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)需要履行的反洗錢義務(wù)進(jìn)行了原則性規(guī)定，要求從業(yè)機(jī)構(gòu)制定并完善反洗錢和反恐怖融資內(nèi)控制度、有效識(shí)別客戶身份等。該管理辦法將于2019年1月1日起施行。

金融系統(tǒng)是反洗錢工作的“第一道防線”。人民銀行表示，當(dāng)前反洗錢工作面臨的國際國內(nèi)形勢(shì)依然嚴(yán)峻，擴(kuò)大金融業(yè)雙向開放和防控金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)都要求將反洗錢和反恐怖融資作為風(fēng)險(xiǎn)管控的重要舉措。與此同時(shí)，整治工作開展以來，互聯(lián)網(wǎng)金融總體風(fēng)險(xiǎn)水平顯著下降，但風(fēng)險(xiǎn)防范和化解任務(wù)仍處于攻堅(jiān)階段。

為規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作，人民銀行、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)制定了《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》，對(duì)從業(yè)機(jī)構(gòu)需要履行的反洗錢義務(wù)進(jìn)行了原則性規(guī)定。管理辦法提出，人民銀行、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要協(xié)同監(jiān)管，并與互金協(xié)會(huì)自律管理相結(jié)合，強(qiáng)化從業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)控建設(shè)、增強(qiáng)反洗錢意識(shí)，提升監(jiān)管有效性。

管理辦法規(guī)定，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)制定并完善反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度，有效進(jìn)行客戶身份識(shí)別，適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。同時(shí)，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存開展反洗錢和反恐怖融資工作所產(chǎn)生的信息、數(shù)據(jù)和資料，確保能夠完整重現(xiàn)每筆交易，確保相關(guān)工作可追溯。

此外，管理辦法明確，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度，建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。從業(yè)機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)涉恐名單開展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即提交可疑交易報(bào)告，并依法對(duì)相關(guān)資金或者其他資產(chǎn)采取凍結(jié)措施。